银行处罚通报范文(共14篇)

时间: 2024-05-26

银行处罚通报范文第1篇

今年来，全省各级工商部门根据总局的工作部署，继续深入开展整治利用合同格式条款侵害消费者合法权益专项执法行动，结合当地实际与群众反映强烈重点行业的热点问题，依法查处房地产、汽车驾校等强势地位企业利用合同格式条款侵害消费者合法权益的违法行为，集中查办一批大要案，有效遏制了利用不平等格式条款侵害消费者利益行为的蔓延。本篇文章来自资料管理下载。在执法实践中涌现出安溪、浦城、诏安等地查处房地产，长汀查处驾校，清流查处客运,罗源查处手机,厦门查处美容、速递等行业“格式条款侵权”的典型案例。为及时推广各地先进经验，促进专项整治行动扎实开展，现将有关单位的典型案例予以通报，供各地学习借鉴。

案例：泉州某房地产开发有限公司利用格式合同条款侵犯消费者权益案

一、违法行为基本情况

2013年3月25日，安溪县工商局执法人员根据消费者投诉，发现当事人泉州某房地产开发有限公司利用格式合同向购房户强制收取水电开户费的行为涉嫌违法，遂立案调查。

经查，当事人在安溪县凤城镇龙津公园北侧开发“金龙·现代广场”楼盘，共有商品房1100多套，于2009年开始对外销售商品房，并与每个购房者签订《商品房买卖合同》及《合同补充协议》。在当事人提供的《商品房买卖合同》和《合同补充协议》中以格式条款的形式约定“该商品房的总价款不包括以下费用，以下费用由买受人支付：买受人申请按揭贷款银行要求缴纳的相关费用，买受人办理分户产权证应缴纳的契税、工本费、查档费、登记费、印花税等费用，水、电、电视、电信、燃气等开户费，专项维修资金及政府相关部门规定的应由买受人缴纳的其他相关费用。”从2011年8月份开始，泉州某房地产开发有限公司利用格式合同条款规定，在办理交房手续时以通知的形式要求要求购房者和拆迁安置户必须交清水、电开户费才能拿到房屋钥匙。本篇文章来自资料管理下载。从2011年8月份开始，当事人向已交房的390户购房者和拆迁安置户收取了水、电开户费，其中自来水开户费每户收取1000元，共收取390000元;电开户费每户收取300元，共收取117000元。至案发时，当事人已向购房者违规收取水、电开户费共计万元。

二、查处依据与结果

“水表立表费、供电入网费”属国家法律、法规明确禁止收取的费用，当事人在销售商品房时就应将供电、供水的建设费用列入商品房销售价格，不得向购房者另行收取。但当事人通过《商品房买卖合同》中的格式条款，向购房者另行收取水、电开户费，加重了消费者的责任和负担。当事人的行为违反了《_消费者权益保护法》第二十四条第一款和《福建省实施<_消费者权益保护法>办法》第二十七条第一款第(十二)项的规定。应根据《福建省实施<_消费者权益保护法>办法》第六十条的规定进行处罚。

安溪县工商局认定,以上证据，相互印证，鉴于当事人在案发后能够积极配合案件调查，并及时改正违法行为，主动退还消费者水电开户费。根据《福建省房屋消费者权益保护条例》第十九条第一款第三项、《_消费者权益保护法》第五十条第一款第九项和《福建省实施<_消费者权益保护法>办法》第六十条的规定，该局依法对当事人作出如下行政处罚：1、责令改正违法行为;2、处罚款人民币万元。

三、案例分析

1.开发商是否构成格式条款侵权行为。

当事人与购房户签订的《商品房买卖合同》和《合同补充协议》，其中约定的“该商品房的总价款不包括以下费用，以下费用由买受人支付：买受人申请按揭贷款银行要求缴纳的相关费用，买受人办理分户产权证应缴纳的契税、工本费、查档费、登记费、印花税等费用，水、电、电视、电信、燃气等开户费，专项维修资金及政府相关部门规定的应由买受人缴纳的其他相关费用。”这些条款，是由当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与购房户协商，购房户只能或是同意条款的内容与当事人订立合同，或是拒绝接受条款的内容而不与当事人订立合同，而不可能与当事人协商修改条款的内容，因而该条款属于格式条款。根据《_民法通则》第六条“民事活动必须遵守法律，法律没有规定的，应当遵守国家政策。”和第七条“民事活动应当尊重社会公德，不得损害社会公共利益，破坏国家经济计划，扰乱社会经济秩序。”的规定、《_消费者权益保护法》第十六条第二款“经营者和消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但双方的约定不得违背法律、法规的规定。”和第二十四条“经营者不得以格式合同、通知、声明、店堂告示等方式作出对消费者不公平、不合理的规定……”的规定、《福建省房屋消费者权益保护条例》第八条第四款“经营者不得以格式合同、通知、声明、告示或者其他方式对房屋消费者作不公平、不合理的规定，或者作减轻、免除其承担民事责任的规定。”的规定，当事人的这一行为属于《福建省实施<_消费者权益保护法>办法》第二十七条第一款第(十二)项“……(十二)经营者向消费者提供商品或者服务所使用的格式条款，不得有下列免除经营者责任、加重消费者责任或者排除消费者主要权利的规定：法律法规规定的其他内容”规定所指行为。

2.开发商能否收取水、电开户费。

首先，根据《商品房销售管理办法》和《福建省商品房交易价格行为规则》的规定：按国家有关规定应承担的开发小区内基础设施建设费和公共设施配套建设费应计入商品房销售价格，不得向购买人另行收取。其中规定商品房相关的部分基础设施、公共配套建设费用包括供电、供水、供气、通讯等属房屋配套性质的建设费用;其次，关于在商品房销售中不得另行收取供水供电配套设施费用问题，国家及有关部门已有明确：1、《国家计委、财政部关于取消部分建设项目收费进一步加强建设项目收费管理的通知》(计价费〔1996〕2922号)、《国家计委、财政部关于全面整顿住房建设收费取消部分收费项目的通知》(计价格〔2001〕585号)已明确规定，经_批准取消的涉及住房建设的行政事业性收费项目包括“用电入户、立户费、自来水表立户费、水表立表费、供电入网费”等各项费用。

3.开发商通过合同及补充协议能否免除其责任与义务。

综上所述，“水电开户费或者水电立户、入网、安装费”属国家法律、法规明确禁止收取的费用。当事人在销售商品房时就应将供电、供水的建设费用列入商品房销售价格，不得向购房者另行收取。事实上，当事人并无证据证明自来水公司及供电公司委托其“代收水表开户费和电表开户费”，供水、供电公司也没有就“水表开户费和电表开户费”单独与每个购房者及拆迁户发生对应关系。但当事人利用单方面自行制定的《商品房买卖合同》相关格式条款——补充协议与购房者约定，在交房时以不公平、不合理的通知的形式借“水表开户费、电表安装费”的名义向购房者另行收费的行为，实际上是免除了当事人应当依照国家及有关部门的规定和所签订的《商品房买卖合同》中的第八条约定为购房者免费水电到户的义务，将本应由当事人承担的商品房供水供电配套性质的费用转嫁给购房者承担。

四、启示

1.敢于亮剑，层层深挖，揭露真面目。本案涉及备受关注、与民生密切相关的房地产市场，是当前热点、难点问题。该案是一起较为复杂的房地产公司侵害消费者权益的案件。因为该案事发牵扯的消费者众多，同时还牵扯到相关的水电部门。本篇文章来自资料管理下载。案件的调查取证难度很大，安溪县工商局执法人员不畏困难，层层抽茧剥丝，透过现象看本质，终于认定了房地产商违法的事实，并用格式合同违法行为进行处理，最终以万元的处罚结案。

2.精于突破，相互印证，形成铁案。本案是一起典型利用格式合同条款侵犯消费者权益案件，该局办案人员在办理案件过程中，认真根据案件实际情况，对案件进行全面分析，是值得借鉴和学习的。在具体执法实践中，执法人员务必要坚持“以事实为依据、以法律为准绳”，讲究工作方式，注意收集相关证据材料，形成“证据链”，相互印证，不能将“怕麻烦”等个人情绪带到办案之中去，要学会看到案件的本质，要将案件的客观因素与主观因素都考虑到，对于涉案金额巨大，召开县局案审会集体讨论决定，避免不必要的行政监管责任风险的发生。

3.违法手段特殊、典型，具有较强隐蔽性，查处难度大。在日常生活中，房地产公司侵犯消费者权利这一现象较为普遍，通常这类案件仅仅只是房地产商单独侵犯消费者权益，违法行为比较明显，但在这个案件中，房地产商在侵犯了消费者权益后，却将违法行为转嫁到水电部门，同时在处理上因为多收费用属于《价格法》所调整，不属于工商部门管辖，种种原因造成了取证困难并且难以突破，该案能够顺利办结实属不易，是工商系统历年来查办的房地产公司侵犯消费者权利案件中较典型的案件。

201x年x月x日

银行处罚通报范文第2篇

随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。

银行处罚通报范文第3篇

公司品质管理部×××在近半年来的考勤多次出现迟到现象，经总经办劝诫屡教不改，该员工的行为在公司管理层与基层员工中造成严重的负面影响。根据《员工奖惩制度》，该员工触犯第5、8、4条：违反考勤制度，屡教不改者，给予记大过处分。经公司研究决定给予通报批评并经济处罚300元。

各管理处/服务中心及职能部门员工应引以为戒，端正工作态度，严格遵守公司的管理规定。

特此通报！

××有限公司

总经办

年月日

银行处罚通报范文第4篇

重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

银行处罚通报范文第5篇

信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。

银行处罚通报范文第6篇

合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除惰性，共同提高。

八是增强自律意识，模范执行规章制度，注重作风养成，提高自身素养，学会沟通，谦虚做人，诚恳做事。九是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的'局面，不断提高制度执行力。

银行处罚通报范文第7篇

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达X人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社xxx门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖X名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

银行处罚通报范文第8篇

重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

银行处罚通报范文第9篇

今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

银行处罚通报范文第10篇

各部门、车间：

关于20__年4月29日晚11：40左右车间员工在宿舍发生争执、打架事件的`调查和处理通告如下：

一、事件调查

20__年4月29日晚，员工郭未经行政部同意私自将外面朋友带进公司宿舍并喝酒，同楼层刘、薛等也在宿舍喝酒，约11：30分左右双方因言语产生纠纷，在外来人员的挑衅下，刘、薛等人冲进郭宿舍欧打外来人员，郭维护外来人员进行帮架，后经人劝架拉开。

二、处理结果

根据公司管理制度相关规定，对造事责任人处理如下如下：

1、郭严重违反公司规定：晚上私自带外人进厂喝酒挑衅闹事是此事件的主要原因，给予罚款100元，立即开除出厂，外来私自进厂人员交由派出所处置；

2、刘__、薛__在宿舍喝酒闹事带头动手打人，严重违反公司规定，给予每人罚款800元，留厂查看一个月后再处理。

3、刘__、司__在宿舍喝酒后闹事协助打架，严重违反公司规定，给予每人罚款800元，留厂查看一个月后再处理。

4、当班保安刘基铭未尽到岗位职责，遇事不能及时汇报处置，罚款1000元，后勤主管杨立志对宿舍管理监管不力，罚款1000元。

5、即日起，公司内不准卖酒、员工不准带酒进公司、宿舍内不允许任何人喝酒，一经发现给予罚款__元处罚。

6、即日起，凡私自带人进厂者，查证属实后给予当事人罚款1000元并开除出厂的处罚，同时将非厂人员以扰乱公司管理送派出所处置！

希望全厂人员以此为戒，切实遵守公司相关规定，特此通报！

行政部

20__年x月x日

银行处罚通报范文第11篇

生产部全体员工：

xxx年5月4日下午总装工段上装员：赵xx、王xx、陈xx、佘xx四位同志在完成各自岗位工作后，拒不服从工段长的统筹安排，擅自脱岗，不遵守公司规章制度，无集体荣誉感，不以集体利益为荣。为严格落实公司规章制度、加强职业道德建设，严肃劳动纪律，对以上四名同志不服从组织安排，集体荣誉感淡薄，无视组织纪律性的'错误，决定给予：通报批评、记警告处分一次，并取消5月份评优资格。

希望全体员工能引以为戒，自觉遵守劳动纪律，保持良好的职业道德和工作作风，为公司的发展做出新贡献。

银行处罚通报范文第12篇

当前，随着科技手段的提高，银行卡、电子银行业务面临着伪卡、电话诈骗、撬盗自动柜员机、加装侧录仪器等风险案件的高发态势，对各行社提出了更高的管理要求。如何在安防设施投入和建设基本到位的基础上，提升管理质效，确保卡受理渠道安全稳定，是各行社在新环境下重点探讨的问题。现对近期银行卡案情具体情况通报如下

案情通报加装新型非法装置，截取客户银行卡信息，盗取客户资金。20xx年3月24日，一名客户向农业银行H支行反映了其在自助设备取款时，被不法分子调包银行卡并被盗取5200元的情况，事件发生后，农业银行总行安保部派出工作组，对作案情节进行深入研究、挖掘，采取措施进行布控，针对特定机型采取固定画面、重点监控的特殊措施。20xx年5月10日，农业银行H支行视频监控中心值班员在巡视电视墙时，突然发现所辖内一台自助设备的读卡器卡喉处有异常，密码罩有明显的亮光，于是迅速将该台设备所有视频切换到屏幕上予以重点关注，在不法分子取回所安装的非法装置时将其现场抓获。